🔎 Contexte
Catherine, salariée de 50 ans et maman de Gaspard de 14 ans, ne trouve plus d’énergie dans son travail. Elle se sent coincée car sa rémunération est élevée. Elle pense ne pas pouvoir se permettre d’arrêter de travailler avant l’âge de la pension sans renoncer à ses projets à venir. À savoir: (1) acquérir une maison dans un habitat groupé avec son mari, (2) financer l’éducation et la formation de son fils, (3) glisser une partie de son temps professionnel vers une activité de coach, et (4) terminer de rembourser un crédit hypothécaire dont le terme est dans 10 ans.
Est-ce que Catherine doit s’astreindre à un rythme de travail acharné pour réaliser ses projets à venir?
💡 Stratégie
DRA a réalisé pour Catherine un bilan patrimonial complet dans le but de garantir son indépendance financière jusqu’à l’âge de 100 ans. En chiffrant précisément l’impact financier de ses projets à venir et en faisant évoluer dans le temps les revenus et dépenses de Catherine au gré de la réalisation de ses projets, nous avons pu identifier que: (a) tant que Catherine travaillait – elle disposait d’une capacité d’épargne de 1.500€/mois et; (b) en optimisant le rendement de son épargne Catherine était en mesure de s’arrêter de travailler d’ici 5 ans et non 15 ans comme elle se l’imaginait.
🌟 Résultats
Catherine a pris conscience qu’elle pouvait s’arrêter de travailler à 55 ans et non 65 comme elle l’imaginait.
