🔎 Contexte
Patrick – jeune père de famille – ne s’épanouit plus dans sa vie professionnelle. Il souhaite devenir traiteur mais devrait renoncer à un an de salaire (soit 35.000€) pour reprendre une formation et accomplir son rêve. Une situation qui lui semble impossible sans capital de réserve. Ses précédentes augmentations de salaire lui ont permis d’augmenter significativement son niveau de vie et celui de sa famille mais il n’a pas constitué de réserve d’épargne.
La somme de 35.000€ est nécessaire pour que Patrick puisse réaliser son changement de cap professionnel.
💡 Stratégie
DRA a réalisé un diagnostic des dépenses de Patrick et a identifié les sources d’économie à sa disposition. A la manière d’un régime, l’équipe l’a accompagné dans l’instauration de nouvelles habitudes de consommation, pour lui permettre de constituer une épargne récurrente de 750€/ mois. Ensuite, pour optimiser le rendement de cette épargne, DRA lui a suggéré d’investir dans un portefeuille de fonds de type dynamique, aligné au profil entrepreneurial et téméraire de Patrick.
🌟 Résultats
D’ici 3 ans, Patrick sera en mesure de quitter son emploi dans la finance pour réaliser son rêve et devenir traiteur.
