Réduisez vos impôts, augmentez votre pouvoir d'achat !
Êtes-vous sûr d'exploiter toutes les opportunités fiscales?
Que ce soit pour votre rémunération, vos placements ou la structuration de votre société, nous vous suggérons des stratégies sur-mesure pour réduire votre charge fiscale. Nos experts sont là pour vous accompagner à chaque étape.
Une optimisation sur-mesure pour chaque situation
La clé pour payer moins d'impôts n'est pas seulement dans la déclaration fiscale, mais aussi dans la structuration intelligente de vos revenus et de vos investissements. Voici quelques pistes sur lesquelles nous vous accompagnons après avoir analysé votre situation.
Optimisation de votre rémunération
Dividendes, salaire, avantages en nature... Quelle structure de rémunération est la plus adaptée à votre situation personnelle et professionnelle pour maximiser votre pouvoir d'achat ?
Déduction fiscales
Avez-vous exploité toutes les déductions fiscales auxquelles vous avez droit ? Que ce soit pour des frais professionnels, des amortissements ou des avantages liés à votre statut, nous vous aidons à identifier et à utiliser ces leviers.
Solutions d’investissements
Placer intelligemment vos bénéfices peut vous permettre de réduire votre charge fiscale tout en préparant votre avenir. Nous vous conseillons sur les meilleurs investissements (assurance-vie, immobilier, placements diversifiés) pour optimiser fiscalement vos gains.
Nous proposons un tarif horaire de 175€/heure. Le nombre d’heures dépend de la complexité de votre situation, mais voici notre promesse : vos gains en économie d’impôts seront toujours supérieurs aux coûts de nos prestations.
Ensemble, nous les avons accompagnés à constituer un capital pour leur retraite
Céline augmente ses revenus de 10.000€ nets par an
En passant du régime d’indépendant à celui de dirigeant d’entreprise, Céline réduit sa base imposable de 30%
Jacques est parvenu à tripler son revenu pour la pension
En couplant son EIP avec l’acquisition d’un immeuble de rapport, Jacques fait fructifier la valeur future de son capital (soit 365.000€) à la croissance du marché immobilier bruxellois (soit 3,5%). Pendant 16 années consécutives, ceci donnent : 365.000*1,035 pendant 16 année = 632.904€.
Les questions les plus posées en ligne
Quelles sont les déductions fiscales disponibles pour les indépendants en Belgique ?
Les dépenses sont déductibles du résultat imposable à la double condition d’être exposées dans le but de servir l’activité professionnelle enregistrée et d’acquérir ou conserver des revenus imposables.
Les indépendants en personne-physique peuvent également déduire les primes d’épargne en Pension Libre Complémentaire d’Indépendant (PLCI).
Les indépendants en société auront la possibilité d’activer des dépenses fiscalement déductibles supplémentaires telles que le paiement d’un loyer pour l’utilisation d’une partie de leur habitation à but professionnel, des indemnités kilométriques pour la mise à disposition d’un véhicule automobile leur appartenant, des per diem ou encore les primes d’épargne en Engagement Individuel de Pension (EIP).
Comment optimiser ma rémunération en tant que dirigeant d'entreprise pour réduire l'impôt ?
Pour optimiser votre rémunération et réduire l’impôt, combinez salaire et dividendes. Un salaire vous donne accès aux avantages sociaux, tandis que les dividendes bénéficient souvent d’une fiscalité plus avantageuse. Les avantages extralégaux (voiture de société, chèques-repas, assurance groupe) sont aussi intéressants fiscalement. Utilisez un EIP pour préparer votre retraite tout en profitant d’avantages fiscaux. Le recours à des frais forfaitaires permet également de réduire la base imposable.
Quels sont les avantages fiscaux liés à l'investissement dans des équipements professionnels ?
En Belgique, les investissements dans des équipements professionnels bénéficient d’une déduction pour investissement. Cette déduction réduit la base imposable d’un pourcentage du montant investi. Les taux varient selon le type d’investissement (équipements énergétiquement efficaces, sécurité, etc.). Les PME bénéficient aussi d’une déduction pour amortissements accélérés pour certains investissements. Ces mesures permettent aux entreprises d’investir tout en profitant d’incitants fiscaux.
Comment fonctionne la déduction pour investissement en Belgique ?
La déduction pour investissement permet aux entreprises de déduire un pourcentage des investissements réalisés dans leurs équipements. Le taux de déduction varie selon la nature de l’investissement et peut atteindre jusqu’à 20 % pour les PME et certains investissements « verts » ou liés à la digitalisation. Cette déduction réduit la base imposable, ce qui permet de diminuer le montant de l’impôt dû. Elle est calculée l’année où l’investissement est réalisé.
Quels sont les taux d'imposition applicables aux bénéfices des sociétés en Belgique ?
Le taux standard d’imposition des sociétés en Belgique est de 25 %. Cependant, les petites entreprises qui réalisent des bénéfices imposables inférieurs à 100 000 € bénéficient d’un taux réduit de 20 % sur la première tranche de 100 000 €. Pour profiter de ce taux réduit, la société doit remplir certaines conditions, comme verser une rémunération minimale à l’un de ses dirigeants.
Comment puis-je bénéficier des incitants fiscaux pour la recherche et le développement ?
Les entreprises investissant en recherche et développement (R&D) en Belgique bénéficient de plusieurs incitants fiscaux. Cela inclut la déduction pour investissement R&D, qui offre une déduction majorée, et le crédit d’impôt R&D. De plus, les sociétés peuvent bénéficier d’une exonération partielle du précompte professionnel pour les chercheurs. Ces incitants visent à encourager l’innovation et à soutenir les entreprises dans leurs projets R&D.
Quelles sont les obligations fiscales spécifiques aux indépendants en Belgique ?
Les indépendants belges doivent s’acquitter de l’impôt sur les personnes physiques (IPP), calculé sur leurs revenus professionnels. Ils doivent aussi payer des cotisations sociales trimestrielles, qui sont déductibles fiscalement. Par ailleurs, les indépendants assujettis à la TVA doivent déposer des déclarations périodiques et verser la TVA collectée. Enfin, ils doivent tenir une comptabilité, soit simplifiée pour les indépendants, soit en partie double pour les sociétés.
Comment puis-je optimiser la fiscalité de ma société via des avantages extralégaux ?
Les avantages extralégaux, comme la voiture de société, les chèques-repas, les assurances groupe et les écochèques, sont des moyens efficaces de réduire la charge fiscale de votre société. Ces avantages sont moins taxés qu’un salaire brut et permettent de récompenser les employés tout en allégeant les coûts pour l’entreprise. Pour le dirigeant, l’Engagement Individuel de Pension (EIP) est également fiscalement avantageux.
Quels sont les avantages et inconvénients de passer d'un statut d'indépendant à celui de société ?
Oui, vous pouvez emprunter 100% du prix d’achat horPasser du statut d’indépendant à celui de société peut offrir des avantages fiscaux, notamment grâce à un taux d’imposition des sociétés plus bas (20 % à 25 %). Cela permet aussi d’optimiser la rémunération avec des dividendes et des avantages extralégaux. Cependant, les coûts administratifs et comptables augmentent, et la gestion comptable devient plus complexe. Le choix dépend du chiffre d’affaires et des objectifs de croissance.s frais d’acquisition, pour autant qu’une garantie complémentaire soit apportée (mobilière ou immobilière).
Comment planifier la transmission de mon entreprise de manière fiscalement avantageuse ?
La transmission d’entreprise en Belgique peut être optimisée fiscalement en planifiant à l’avance. Les donations de parts d’entreprise bénéficient de taux réduits, et le pacte successorale permet de structurer la répartition des parts. Passer par une société holding permet aussi de faciliter la transmission. En Wallonie et en Flandre, des exonérations ou réductions fiscales sont disponibles pour les transmissions familiales, à condition de respecter certaines conditions de continuité.
